Взыскание долга с ИП: порядок совершения процедуры

Взыскание долгов с ИП

Получать долг с ИП кредиторам приходится в рамках хозяйственной деятельности и взаимоотношений должниками как с частными лицами. У процедуры взыскания есть правовая специфика, связанная с правовым статусом индивидуальных предпринимателей. Ключевыми обстоятельствами и факторами риска выступает ответственность по обязательствам, а также возможность закрытия ИП.

Главное, о чем нужно помнить кредиторам — предприниматель не относится к юрлицам. ИП — это особый статус, который получают физлица, занимающиеся индивидуальной хоздеятельностью. Поэтому его ответственность по задолженностям распространяется на его личную собственность — в отличие от организаций, собственники которых своим имуществом при взыскании не рискуют. Это повышает шансы кредитора на возврат средств в полном объеме, но затрудняет производство.

В ряде случаев приходится реализовывать личное имущество с торгов, накладывая на него арест. Предприниматель может, как обычное физлицо, заявить о банкротстве, и задача еще более усложнится. Другое важное обстоятельство — простота закрытия ИП. Для этого не нужно «громких» уведомлений в прессе, погашения всех существующих долгов, а судебная инстанция и порядок взыскания существенно меняется. Поэтому для успешного получения задолженности кредитор должен хорошо понимать, когда она возникла, каков характер отношений (деловой, личный) и присутствует ли предприниматель в госреестре.

Общие положения о взыскании долгов с ИП

В нормативную базу регулирования взыскания долгов с ИП входят Кодексы РФ (Гражданский, Уголовный, налоговый), федеральные законы №127, №124, письма Минфина России и другие акты. В соответствии с ними, кредитор вправе истребовать с предпринимателя, действующего или прекратившего работу:

основную задолженность, возникшую в ходе бизнеса или личных отношений (их характер мало влияет на формальную сторону процесса);
штрафы, начисленные за неуплату долга в срок;
возмещение убытков, понесенных при осуществлении возврата — средств на оплату услуг нотариуса, юриста и так далее.

Если на момент подачи заявления предприниматель ведет работу, и долг образовался в процессе деятельности, иск подается в арбитраж. При личных ссудах, необходимости взыскать средства с закрытого ИП кредиторы обращаются в инстанцию общей юрисдикции. В первом случае необходимо скрупулезно подойти к составлению документации, выступающей в качестве доказательной базы, и побеспокоиться об обеспечительных мерах.

Важно также проконтролировать, каково финансовое состояние должника, есть ли у него имущество, насколько давно возникло обязательство. Давность по таким долгам стандартная, трехлетняя, поэтому с подачей заявления в суд, если другие средства воздействия себя исчерпали, затягивать не рекомендуется. Индивидуальный предприниматель может развернуть процедуру банкротства, подать апелляцию, встречный иск, и даже положительное решение не дает стопроцентной уверенности в получении денег. Служба приставов всегда загружена работой, и процесс необходимо контролировать самостоятельно.

Процесс взыскания долга с действующего индивидуального предпринимателя

Если обязательство возникло в ходе деятельности, которая продолжается на момент истребования займа, взыскание долга с ИП проводится по отлаженной процедуре. Сначала кредитор проверяет, внесен ли предприниматель в госреестр, затем, как того требует законодательство, разворачивает претензионную работу. Заемщику направляется уведомление, а затем претензия, где указываются сведения о факте, дате появления, размере долга, мерах, которые будут предприняты в случае отказа платить. Если должник не отреагировал, необходимо:

собрать данные, подтверждающие возникновение и существование долга — хозяйственные договоры, расписки, первичные бухгалтерские документы и так далее;
составить исковое заявление и рассчитать сумму по иску — от нее зависит размер пошлины;
передать заявление в судебную канцелярию по месту регистрации ответчика и уведомить ответчика о разворачивании производства — по АПК РФ, которым руководствуются арбитражи, это должен делать истец, а не суд.

Передав дело в производство, судья изучает его обстоятельства и выносит решение — если документальные доказательства достаточны и наглядны, оно, как правило, положительно для кредитора. Взыскание долга с ИП осуществляется силами службы приставов. Если должник решил добровольно погасить обязательства, кредитор даже при открытом исполнительном листе вправе отозвать требование.

Если индивидуальный предприниматель не платит по обязательствам более трех месяцев, кредитор вправе развернуть процедуру его банкротства. Заявление подается в тот же арбитраж, при удовлетворении требований по иску должник рассчитывается сначала бизнес-активами, а затем, если средств для уплаты задолженности не хватило — личными деньгами и выручкой от конкурсной реализации имущества. Этот вариант удобен, если у ИП есть значительная собственность, но после банкротства ответчик станет юридически «чист», и никаких претензий к нему предъявить не удастся.

Закрытие ИП с долгами

Индивидуально работающий бизнесмен не может ликвидировать дело, как, к примеру, учредители ООО. Вместо этого он разворачивает более простую процедуру закрытия — без публикации объявления в прессе. После подачи соответствующего заявления его исключают из госреестра, и наличие долгов этому не препятствует. При этом задолженности перед партнерами, сотрудниками, налоговыми органами и другими кредиторами не исчезают, но погашать ему их придется уже как физлицу. Учитывая полную ответственность по долгам, для этого будут использованы:

средства, полученные при работе ликвидированного индивидуально предпринимателя (например, на банковских счетах);
недвижимость (за исключением единственной жилой) и автотранспорт;
ценное имущество: финансовые активы, драгоценности, антиквариат, дорогостоящая техника и так далее — их продают в процессе взыскания;
дальнейшие доходы — если имеющихся средств для погашения долга недостаточно.

Действующее законодательство оговаривает, что для погашения долга не реализуется техника, оборудование и инструментарий, использовавшиеся в деятельности, предметы личного обихода, продукты — все, как при взыскании по обязательствам с «обычного» гражданина-физлица. То же касается и процедуры производства.

Как взыскать долг, если деятельность ИП прекращена

Если на момент подачи заявления ИП прекратил индивидуальную хоздеятельность, необходимо обращаться в общий суд и возбуждать дело о возврате долга в отношении частного лица, согласно положениям НК РФ (статья 48). Юрисдикция рассматривает письменные доказательства и показания свидетелей, считая их равнозначными (в этом ее отличие от арбитража, изучающего, прежде всего, документацию). Если ИП закрыт, понадобится, как и в случае с действующим бизнесом, сначала уведомить должника о непогашенных обязательствах, затем направить ему претензию и собрать документацию, подтверждающую правоту кредитора.

Если требование не удалось урегулировать во внесудебном порядке, в общегражданскую инстанцию подается заявление, рассчитывается сумма по иску, дело передается в производство, и при положительном решении осуществляется взыскание.

ИП может объявить о банкротстве. При этом кредитору необходимо вовремя войти в реестр, чтобы получить долг. Поэтому при взысканиях по обязательствам с действующих и закрытых ИП важна профессиональная помощь. «Центр эффективного взыскания» предоставит поддержку опытных профильных юристов и сделает все, чтобы заказчик получил долг.

8 (495) 676-73-88
+7 (925) 866-19-13 info@dolgnett.ruЗаказать обратный звонок

Москва,
Волгоградский проспект, д.35
Бизнес-Центр “Волгоградский”
Схема проезда

Мы гарантируем
Законный метод работы, кратчайшие сроки взыскания задолженности, полную прозрачность нашей работы.
Карта сайта

Процедура взыскания долга с ИП: пути решения исковых споров, возбуждение банкротства ИП

Распространенная судебная практика часто встречается с вопросами взыскания долга с индивидуальных предпринимателей (далее ИП). Зачастую даже самые простые и казалось бы несерьезные вопросы, вызывают массу проблем и приносят массу негативных эмоций и затрат как финансовых, так и временных. Поэтому сегодня мы познакомимся с данной темой и постараемся рассказать конкретно о всех нюансах и шагах, которые вы должны будете пройти, чтобы получить свой долг с ИПшника. Так же читайте про банкротство ИП с долгами.

Как отвечает по долгам индивидуальный предприниматель?

Для начала давайте с Вами определим правовую сторону вопроса и разберем то, как закон смотрит на эту проблему. Если говорить проще, то ИП само по себе представляет форму, позволяющую обычному гражданину страны вести свой бизнес и зарабатывать деньги с официального разрешения государства. Иначе говоря, для законодательства индивидуальный предприниматель как бы обычный гражданин, только правильно оформленный, по закону. Следовательно и отвечать он должен как обычный гражданин, всем своим непосильно нажитым имуществом. Таким образом в качестве средств погашения задолженности может выступать все имущество должника, за исключением некоторых особенностей, как последней квартиры и других средств на существование.

Может ли ИП с долгами закрыться?

Если ИП закрылось, то взыскать с него долг можно, поскольку даже при прекращении гражданином деятельности в качестве ИП его обязательства автоматически не аннулируются. Но возможно ли в принципе закрытие ИП с долгами?

Законодательство России не предусматривает запрета на осуществление данной процедуры. ИП, решивший прекратить деятельность, может в любой момент закрыться. При этом, у него могут остаться долги:

по налогам;
по взносам;
перед контрагентами;
перед работниками.

В свою очередь, к основным факторам, препятствующим закрытию ИП, относится непредоставление отчетности в Пенсионный фонд. Но данное обстоятельство не связано с долгами предпринимателя. Даже если их у него нет — отчетность как условие закрытия ИП должна быть предоставлена в данный государственный фонд. После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин. Вместе с тем, процедура взыскания задолженностей с него будет осуществляться несколько по иным принципам, чем при взыскании долга с действующего ИП.

Портрет первый: порядочный, но невезучий предприниматель

Порядочному бизнесмену, испытывающему временные или периодические материальные затруднения, стоит пойти навстречу. Провести переговоры, заинтересовать в скорейшем возврате долга, предложить разумный компромисс (бартер, возврат долга в натуре), и даже посильную помощь: например, в поиске новых клиентов и расширении рынка сбыта.Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.

Портрет второй: прижимистый предприниматель

На предпринимателя, который имеет возможность погасить долг, но не любит расставаться с деньгами, откладывая «неприятный» момент на потом, лучше воздействовать осторожно.Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.

Портрет третий: влиятельный предприниматель

ИП со связями часто «прикрыт со всех сторон» местными влиятельными лицами, поэтому не боится кредиторов и ответственности.Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».

Если есть возможность, – стоит наладить контакт с одним из авторитетных для должника лиц и действовать через него.

Портрет четвертый: избегающий (потенциальный мошенник)

Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

Если ИП так и не перечислил денежные средства после переговоров, психологического давления и получения претензии, нужно обращаться в суд.

Как решить спор мирным путем?

Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.

После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.

Пути решения исковых споров

Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.

Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.

После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.

Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.

Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.

Возбуждение банкротства ИП

Положительный исход судебного заседания не всегда означает возврат средств. Дело в том, что судебные приставы зачастую ссылаются на занятость, взыскание долга с ИП по исполнительному листу приходится осуществлять истцу самостоятельно.

Если задолженность не погашается в течение трех месяцев, кредитор имеет право подать новое исковое заявление. Только в этом случае подается уже иск о банкротстве ИП. Выгодно это действие только в том случае, если у должника имеется ценное имущество, в результате продажи которого будут возвращены долги по обязательствам.

Заявление подается в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Если получен положительный ответ по иску, ответчик распродает все свои активы и имущество, кроме единственной квартиры и некоторых недорогих предметов домашнего обихода.

Процедура банкротства предполагает наличие нескольких кредиторов. После завершения процедуры физическое лицо становится «чистым» перед законом и по своим обязательствам, даже если всего его имущества не хватило на погашение долгов. После этого предъявить требования по возврату задолженности нельзя.

Ситуации, когда взыскать долговые обязательства невозможно

В случае инициации процесса банкротства, бывшему предпринимателю присваивается статус физического лица. Утрата статуса субъекта предпринимательской деятельности не является причиной для попытки уклонения от оплаты долговых обязательств. В такой ситуации, долги оплачиваются от имени физического лица. При отсутствии финансовых средств, имущество бывшего предпринимателя подлежит распродаже.

После того как ИП закрывается, бывший предприниматель обязан погасить свои долги уже как гражданин

Важно отметить, что по окончании данной процедуры, все долговые обязательства утрачивают свою юридическую силу. Это означает, что лица, не успевшие подать соответствующую претензию, не имеют права требовать возврата своих денежных средств. Данное правило установлено Пленумом ВАС РФ. При объявлении банкротства, предприниматель лишается на один год права, выступать в качестве субъекта экономической деятельности.

Куда обращаться?

Взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность можно, обратившись в арбитражный суд. Перед обращением в суд, необходимо проанализировать текст договора займа. В нем может быть оговорен обязательный досудебный претензионный процесс. Убедившись в наличии пункта в документе, перед обращением в суд, заявитель должен оформить претензию и направить ее должнику.

Если должник не обладает никаким имуществом, взыскать долг через суд не получится. В таком случае, предписывается обращение к судебным приставам-исполнителям. Они проводят анализ доходов должника, подтверждая или опровергая наличие имущества, подходящего для погашения задолженности.

Исковое заявление

При прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, одним из вариантов взыскания долга является обращение в суд. Для этого составляется исковое заявление, которое изъявляет требования истца.

Заявление содержит следующую информацию

идентификационные данные истца и ответчика, их юр. адреса;
информация о сторонах-участниках договора, условия договора, какие условия договора были нарушены;
требования истца;
сумма взыскания, уточнения дополнительного востребования. Истец должен выбрать, желает ли он получить неустойку, или проценты за просроченные выплаты, если договором одна из компенсаций не была утверждена, как единственная.

К заявлению прикладывается доказательная база, состоящая из следующего перечня документации:

договор о займе;
квитанции, выписки, накладные, подтверждающие наличие задолженности;
идентификационные и контактные документы истца.

Ответственность ИП перед юридическими лицами

В отличие от контрагентов-ЮЛ, индивидуальный предприниматель несет ответственность по неисполненным материальным обязательствам всем имеющимся в его собственности имуществом. Как отмечалось выше, это и становится его главной причиной желания уйти от ответственности. Юридически грамотное противодействие со стороны дебитора приводит к неудовлетворению требований кредитора по погашению долгов, даже если в ходе судебного разбирательства партнер (индивидуальный предприниматель-должник) был признан виновным и обязанным выплатить сумму задолженности.

Взыскание долга с ИП, которые намеренно укрываются от уплаты ранее полученных товаров, продукции, услуг, отличается особой сложностью. В этой ситуации успешно разрешить имущественный конфликт без всесторонней помощи профессионалов вряд ли получится. Поэтому настоятельно рекомендуется обращаться в юридическую компанию «Лигал Мил», которая поможет быстро и в полной мере взыскать долги с недобропорядочных контрагентов. Мы готовы взяться за дела разной сложности, гарантируя приложения всех необходимых и законных усилий для их успешного разрешения.

Как взыскать долг в суде

Если ИП прекратил деятельность, то важно помнить, как взыскать долг в суде. Для начала необходимо убедиться в наличии оригиналов первичных документов, которые подтверждают образование долга. К ним относятся: договор, подписанный уполномоченными лицами (для юридических лиц – единоличный исполнительный орган или представитель юридического лица); товарные накладные, подтверждающие наличие денежного обязательства; документы, подтверждающее погашение долга (кассовые документы, частичный возврат товара, понижение цены работ или оказанных услуг и прочее); акт сверки взаимных расчетов.

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Как только долг подтвердится первичными документами, то следует убедиться, существует ли возможность пройти в судебные органы для получения информации о сроке исковой давности и соблюдении досудебного порядка в урегулировании спора.

Срок действия исполнительного производства о взыскании долга устанавливает период, необходимый для выполнения обязательств по оплате товаров, услуг, работ. Он составляет три года с наступления срока платежа. Такой срок определяется договором или первичным документом, а также соглашением сторон. В случае, когда срок платежа не установлен, то используется 2 часть статьи 200 ГК, которая регламентирует начало исковой давности с момента возникновения прав кредитора в предъявлении требования об исполнении обязательства. На основании статьи 314 ГК, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения. При истечении срока исковой давности правомерность обращения в суд действительна, так как если должник не заявляет о просрочке срока исковой давности, то суд взимает долги (при доказательствах наличия задолженности).

Госпошлина

Госпошлину рассчитывают на основании цены иска по формуле, регламентируемой статьей 333.19 НК РФ для мировых судей и судов общей юрисдикции, а для арбитражных судов действует статья 333.21 НК РФ. Формирование цены иска основывается на размере долга и дополнительных штрафных санкциях. Договор в виде неустоек и пеней устанавливает размер и порядок оплаты штрафов за просрочку. Когда договор не отражает штрафные санкции за просрочку, то начисляются проценты за использование чужих средств по статье 395 ГК.

В ситуации, когда бывший частный предприниматель в определенный момент решил выполнить долговые условия, то даже при открытом исполнительном листе кредитор вправе обратиться в Службу судебных приставов и отозвать требование денег.

Согласно с законами Российской Федерации предусматривается способ, в проекте которого требование денег вправе проводиться за счет денег ликвидированного частного предпринимателя, что находятся в финансовом учреждении.

Чтобы провести такую операцию, кредитору достаточно узнать, в каком банке хранятся деньги его должника, и направить туда прошение о требование денег на основании исполнительного листа.

Обычно финансовое учреждение, получив такое прошение от кредитора, очень быстро передает деньги на его счет со счёта должника.

Также бывают моменты, что финансовое ведомство использует некоторое время, чтобы получить некоторые сведения по обязательствам должника из суда.

Исполнительный лист на сегодня действует три года. Конечно же, законом Российской Федерации бывают предусмотрены и другие ситуации, при которых данный период уменьшается, а именно — если исполнительный лист был подан кредитором в порядке, когда должник передумал и оплатил долг.

Заключение

ИП несет такую же ответственность перед кредитором, что и физическое лицо, поэтому погасить задолженность он может не только финансовыми средствами бизнеса, но и собственным частным имуществом. При этом прекращение коммерческой деятельности не избавляет от долгов, которые нужно погасить в претензионном или судебном порядке.

Однако есть нюанс, если ИП прекратил существование в результате банкротства. Важно на начальном этапе указанного процесса заявить о своих требованиях и встать в соответствующий реестр, иначе вернуть долг будет уже практически невозможно.

Взыскание долга с ИП по исполнительному листу

Осуществление взыскания задолженности по возбужденному исполнительному производству в отношении индивидуальных предпринимателей имеет свою специфику. Так, статус индивидуального предпринимателя подразумевает официальную регистрацию, по своим обязательствам субъекты предпринимательской деятельности отвечают имуществом. При этом ответственность предпринимателей по долгам может возникнуть как по отношению к физическим лицам, так и по отношению к юридическим структурам. Поговорим о специфике взыскания долгов с ИП на основании исполнительного листа.

Каким образом предприниматель отвечает по долгам

При осуществлении предпринимательской деятельности физическое лицо несет ответственность по своим обязательствам принадлежащим ему имуществом. Следовательно, при накоплении долгов у субъекта предпринимательской деятельности обращение может быть направлено:

На арест банковских счетов и списание денежных средств с них в счет погашения задолженности;
На арест движимых и недвижимых объектов имущества, принадлежащих физическому лицу и осуществляющему коммерческую деятельность;
На установление ограничительных мер, способствующих исполнению судебного решения, к примеру, установление запрета на выезд за границу.

При наличии исполнительного листа взыскание задолженности может быть осуществлено даже с закрытого бизнеса, так как подача документов на закрытие ИП не приводит к списанию образовавшихся долговых обязательств перед кредиторами. На основании судебного решения или постановления от судебного пристава может быть взыскана задолженность по следующим платежам:

Налоги и обязательные взносы в социальные фонды;
Кредиты, оформленные в коммерческих банках и оформленные займы у частных лиц;
Просроченные выплаты заработной платы.

До получения исполнительного листа необходимо направить на имя предпринимателя письменную претензию с указанием сроков и объемов задолженности для погашения. Игнорирование данного требования и отказ от заключения мирного соглашения может стать поводом для обращения в суд или напрямую к судебным приставам, если это предусмотрено условия по договору о кредитовании.

Можно ли решить вопрос с долгами ИП мирным путем

Если до судебного процесса предприниматель готов идти на разговор, обсуждать возникшую проблему, то целесообразно начать урегулирование вопроса с задолженностью с переговоров. Если субъект коммерческой деятельности выходит на связь, готов объяснить причину просрочки, то необходимо провести переговоры с целью заключения по их итогам мирного соглашения. В нем можно зафиксировать конкретные условия по выплате просроченной задолженности.

Если попытка мирно урегулировать спор не увенчалась успехом, следует готовиться к суду, подготовить помимо искового заявления результаты проведенной работы с должником-предпринимателем. При отказе от мирных переговоров должнику направляется окончательное требование, при его игнорировании документы на взыскание направляются в суд.

О возбуждении исполнительного производства

По результатам судебного разбирательства суд обычно занимает сторону кредитора. Судьей выносится решение о взыскании задолженности, при этом должнику дается срок на обжалование и добровольное исполнение решения. Если этого не происходит, решение суда переходит в отдел, где работают судебные приставы.

Уполномоченный пристав-исполнитель на основании вынесенного решения суда возбуждает исполнительное производство, копия исполнительного листа направляется сторонам рассмотренного дела. После надлежащего уведомления должника о возбуждении производства приставы осуществляют розыскные мероприятия, направленные:

На установление места постоянного проживания предпринимателя-должника;
На установление источников дохода, на которые может быть обращено взыскание;
На установление местонахождения и конкретного имущества в собственности предпринимателя.

Как можно использовать исполнительный лист

Согласно ФЗ “Об исполнительном производстве”, срок действия исполнительного листа составляет 3 года. С учетом низкой эффективности работы службы принудительного взыскания можно обратиться к самостоятельной попытке вернуть задолженность, имея на руках исполнительный лист. Можно выбрать одно из доступных решений – обратиться с запросом в ИФНС с целью получения сведений об открытых счетах в банках или напрямую к судебным приставам.

В первом случае необходимо оформить запрос в ту инспекцию, где должник-предприниматель числится на учете. К заявлению должна быть приложена копия исполнительного листа, все документы могут быть отправлены заказной почтой или переданы в управление налоговой инспекции лично. На рассмотрение обращения отводится 7 дней, по результатам оформляется справка, в которой приводится информация по открытым счетам в банках на имя конкретного предпринимателя. При получении данной справки вместе с копией исполнительного листа и новым заявлением о взыскании можно обратиться в банковское учреждение, где предпринимателем открыт счет. При положительном решении банка и наличии средств на счете денежные средства перечисляются кредитору.

Во втором случае достаточно обратиться с копией исполнительного листа в службу судебных приставов. В заявлении на имя должностного лица необходимо указать имеющиеся сведения по открытым счетам в банках и наличию имущества в собственности у ИП. В заявлении следует привести конкретное требование о взыскании долгов с ИП путем наложения ареста на банковские счета и имеющееся имущество. Согласно ст. 69 ФЗ “Об исполнительном производстве”, при отсутствии сведений по наличию у должника имущества приставом оформляются запросы в налоговую инспекцию и другие органы с целью установления местонахождения имущества должника. Через обращение пристава-исполнителя и самого кредитора в банки и налоговую инспекцию могут быть получены сведения о том, где у ИП открыты счета, какое количество денежных средств хранится на счетах и какова специфика передвижения денежных средств между счетами. Используя этот же путь, можно получить информацию о том, есть ли в кредитных организациях и банковских учреждениях другие ценности, размещенные ИП для хранения.

Для ускорения процесса взыскания долгов с ИП по исполнительному листу рекомендуется оказывать содействие в поиске информации, необходимой для обращения принудительного взыскания. Даже при ликвидации ИП долги по кредитам, займам и обязательным взносам никуда не уходят. Они могут быть списаны только при банкротстве гражданина и невозможности возврата задолженности из-за отсутствия имущества в собственности.

Если вам необходима профессиональная онлайн-помощь юристов, обращайтесь к нам. Вы можете воспользоваться чатом, где Вам ответят наши специалисты

Взыскание задолженности с ИП

Правовой статус ИП

Чтобы разобраться, чем отличается процедура взыскания задолженности с ИП, следует вначале определить саму правовую суть понятия. Судебная система предусматривает равную возможность для предъявления исковых требований и к гражданам, и к организациям.

Гражданин – это физическое лицо, обладающее определенным кругом прав и обязанностей. Организации – это юридические лица, осуществляющие свою деятельность для достижения заданных экономических целей.

К какой категории относится индивидуальный предприниматель? Он занимается экономической деятельностью, зарегистрировавшись в соответствующих органах и получив право на осуществление коммерческих операций.

Но одновременно он гражданин, который несет личную ответственность за принимаемые решения, и в случае возникновения обязательств отвечает по ним всей принадлежащей ему собственностью, что отличает его от юридического лица.

Если возникает необходимость взыскать долг с ИП, взаимодействие кредитора будет происходить с конкретным гражданином, а не с учреждением и сотрудниками.

Какая ответственность у индивидуального предпринимателя (ИП) по долгам?

Этапы взыскания долга

Процедура взыскания задолженности с индивидуальных предпринимателей включает в себя следующие этапы:

досудебное урегулирование вопроса. От кредитора должнику поступает письменное требование с указанием размеров и сроков выплаты долга. При отсутствии ответа у кредитора появляется право на обращение в судебные органы, предварительно собрав доказательства, указывающие на неисполнение обязательств должным образом,
судебный процесс. Дела такого рода относятся к юрисдикции арбитражных судов. С доказательственной базой принимается судебный акт, обязующий индивидуального предпринимателя выплатить задолженность,
исполнение судебного акта. Эта обязанность возлагается на судебных приставов, которые накладывают арест на имущество предпринимателя с целью последующей реализации его с торгов.

Если в отношении предпринимателя начата процедура банкротства, кредитор заявляет требование о взыскании задолженности. Судом предпринимаются меры по обеспечению интересов кредиторов, заключающиеся в наложении ареста на собственность и банковские активы.

Запомните! В первую очередь возмещается ущерб людям, которым действиями предпринимателя причинен вред, после этого производится выплата зарплаты сотрудникам, а далее в порядке очередности удовлетворяются требования кредиторов.

Досудебный порядок

Скачать бланк досудебной претензии о взыскании долга бесплатно в формате word

Выход – решение вопроса путем переговоров. Это экономит время, деньги, и моральные ресурсы. Однако требуется согласие обеих сторон. Разумеется, если должник – добросовестный участник экономических отношений, он и сам постарается прийти к консенсусу. И кредитор, и предприниматель выигрывают от подобного развития событий.

Кроме того, в случае длительного судебного разбирательства издержки превышают выгоду для кредитора, поэтому с его стороны, возможно, будет разумным также сделать шаги навстречу должнику.

Если предприниматель не считает нужным искать компромисс, кредитору надлежит направить ему заказным письмом с уведомлением досудебную претензию с перечислением требований.

Копию претензии, квитанцию об отправке и подтверждение получения храните вплоть до судебного разбирательства или погашения долга.

Если в срок, обозначенный в претензии, ответа от предпринимателя не поступит, у кредитора возникает право на подачу искового заявления в судебные органы.

На какое имущество не может быть наложен арест судебными приставами?

Обращение в суд

Подсудность дела зависит от того, сохранил гражданин статус ИП или же прекратил предпринимательскую деятельность.

Дела с участием индивидуальных предпринимателей рассматриваются арбитражными судами, а дела граждан, не занимающихся предпринимательской деятельностью – судами общей юрисдикции.

Ведение дела в каждом из судов имеет нюансы и, соответственно, требует участия юристов с соответствующей квалификацией.

Преимущество судебного взыскания задолженности – возможность получить не только долг, но и неустойку, а также компенсировать затраты на услуги юристов и убытки, полученные кредитором в результате ненадлежащего исполнения обязательств предпринимателем.

Скачать бланк ходатайства о принятии обеспечительных мер бесплатно в формате word

Но и положительное решение суда не гарантирует стопроцентный возврат задолженности.

Чтобы повысить шансы на положительный исход дела, надлежит незамедлительно просить суд применить по иску обеспечительные меры.

Как правило, суд накладывает арест на имущественные активы предпринимателя и налагает запрет на совершение имущественных сделок (к примеру, продажу имущества подставным лицам).

Учтите! Результатом недобросовестного поведения индивидуального предпринимателя (например, если он выводит активы или совершает иные мошеннические действия) будет возбуждение в отношении ИП уголовного преследования по ст.ст.195-197 УК РФ, которое предусматривает серьезные санкции в виде крупных штрафов.

Посмотрите видео. Последствия банкротства ИП:

Подготовка иска

Взыскать задолженность с ИП можно путем обращения в судебные органы. С этой целью истцу надлежит подать иск с перечислением требований.

Скачать образец искового заявления о взыскании долга с ИП бесплатно в формате word

В иске должны отразить следующие сведения:

об истце и ответчике, их юридических и фактических адресах,
описание условий договора и указание на те из них, которые не были выполнены,
перечень требований заявителя,
требуемая истцом сумма и/или дополнительные требования. Заявителю надлежит указать, настаивает ли он на выплате неустойки или желает взыскания процентов от невыплаченных сумм, если договор не указывает на какой-либо вид компенсации как на единственно возможный.

К иску в качестве доказательственной базы потребуется приложение следующих бумаг:

договора займа,
квитанций, выписок, накладных и иных документов, подтверждающих позицию заявителя,
копии досудебной претензии,
документов, идентифицирующих личность и правовой статус заявителя.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Исполнительное производство

При принятии судом решения в пользу заявителя ему выдается исполнительный лист, который необходим для передачи судебным приставам и возбуждения исполнительного производства.

Статистика говорит о малоэффективности взыскания долга по исполнительным листам, несмотря на широкие полномочия ФССП.

Второй серьезный минус процедуры – долгие сроки исполнения судебного решения, поскольку служба судебных приставов сильно загружена и достаточно медлительна в силу множества бюрократических проволочек.

По этой причине чаще всего наиболее разумным выходом будет инициировать процедуру банкротства, которая дает более быстрый и надежный эффект.

Что делать, если приставы бездействуют по взысканию долга?

Банкротство предпринимателя

Решение суда в пользу взыскателя не всегда гарантирует возвращение задолженности. Причина состоит в том, что сотрудники ФССП нередко ссылаются на отсутствие времени, и кредитору приходится лично заниматься вопросами взыскания по исполнительным листам.

Если прошло 3 месяца, а долг не возвращен, у кредитора появляется право на подачу уже нового заявления – о начале процедуры банкротства в отношении ИП.

Скачать бланк заявления кредитора о банкротстве ИП бесплатно в формате word

Действовать подобным образом есть смысл в том случае, когда предприниматель имеет имущественные активы, реализация которых приведет к погашению задолженности.

Важно! С заявлением о банкротстве надлежит обращаться в арбитражный суд по месту проживания потенциального банкрота. В случае удовлетворения такого заявления ответчик обязан продать собственность и действительные активы, за исключением единственного жилья и личных вещей.

При банкротстве предполагается участие в деле определенного числа кредиторов.

По окончании процедуры банкротства гражданин будет считаться не имеющим долгов, даже если после реализации его собственности погашены не все обязательства. Предъявить ему требования в дальнейшем закон запрещает.

Если ИП прекратил деятельность

Скачать образец искового заявления о взыскании долга с ИП, прекратившего деятельность, бесплатно в формате word

Часто в случае возникновения крупных долгов предприниматель решает прекратить деятельность, организовав ликвидацию ИП.

Невзирая на то, что экономическая деятельность прекращена, возможность получить денежные средства остается реальной. Это положение вытекает из правового статуса ИП.

Помните! Требуя долг с прекратившего предпринимательскую деятельность гражданина, следует учитывать ниже перечисленные нюансы:

данная категория дел относится к компетенции судов общей юрисдикции,
должник будет выступать в деле в качестве гражданина, т. е. физического лица,
исполнительное производство ведется с определенными ограничениями.

Прочие правила не отличаются от процедуры взыскания, установленной для ИП. В случае вынесения решения в пользу взыскателя он получает исполнительный лист, на основании которого судебные приставы открывают исполнительное производство.

Посмотрите видео. Взыскание долга по решению суда, исполнительное производство:

Взыскание долга с ИП — порядок совершения процедуры

Индивидуальный предприниматель, который в ходе своей деятельности стал должником, может закрыться — однако, будет обязан исполнить имеющиеся обязательства. Если он этого делать не желает — управомоченные стороны правоотношений вправе взыскать с него долг. Рассмотрим то, какие механизмы при этом могут быть использованы.

Правовой статус ИП

Какая ответственность у индивидуального предпринимателя (ИП) по долгам?

Как отвечает по долгам индивидуальный предприниматель?

Следовательно и отвечать он должен как обычный гражданин, всем своим непосильно нажитым имуществом. Таким образом в качестве средств погашения задолженности может выступать все имущество должника, за исключением некоторых особенностей, как последней квартиры и других средств на существование.

Этапы взыскания долга

Процедура взыскания задолженности с индивидуальных предпринимателей включает в себя следующие этапы:

досудебное урегулирование вопроса. От кредитора должнику поступает письменное требование с указанием размеров и сроков выплаты долга. При отсутствии ответа у кредитора появляется право на обращение в судебные органы, предварительно собрав доказательства, указывающие на неисполнение обязательств должным образом,
судебный процесс. Дела такого рода относятся к юрисдикции арбитражных судов. С доказательственной базой принимается судебный акт, обязующий индивидуального предпринимателя выплатить задолженность,
исполнение судебного акта. Эта обязанность возлагается на судебных приставов, которые накладывают арест на имущество предпринимателя с целью последующей реализации его с торгов.

План действий по взысканию долгов с ИП

Ситуации бывают разные и невозможно сказать как следует поступить в отдельно взятой ситуации. Именно поэтому постараемся рассмотреть несколько сценариев решения конфликта.

Заключение мирового выхода из ситуации. Наиболее удачный способ для обеих сторон. Если гражданин, Вам задолжавший, готов пойти на мировую, то это сэкономит массу нервов и позволит решить проблему без помощи государственных органов. Конечно ключевую роль здесь будет влиять поведение Вас как должника. Зачастую именно оно решает всю ситуацию. Необходимо дать понять ИП, что Вы настроены более чем серьезно и будете до последнего добиваться от него средств, пользуясь всеми возможными путями, которые разрешает закон. Как бы дико не звучало, но для мирного регулирования иногда наиболее важен Ваш уровень как переговорщика. Важно оценить само состояние должника и понять кто он как человек.

Тут может быть несколько вариантов:

Предприниматель хочет отдать долг, но просто не может этого сделать. Такие случае редки, но они бывают. Зачастую бизнесмен просто теряет все свое имущество и чисто физически не может отдать Вам долги. В этом случае лучше всего подождать, т.к решать ситуацию через суд обойдется куда дороже и скорее всего только замедлит процесс выплаты Ваших денежных средств.
Жадный предприниматель. Если же у человека явно есть деньги, но он не желает их Вам отдавать, то решение конфликта может затянуться. Возможно выйти из положения или хотя бы как то «раскачать» ситуацию помогут намеку на обращение в суд, публичном освещении проблемы (можно увидеть по ТВ) и т.д. Зачастую, если должник дорожит репутацией своей организации, то пойдет Вам навстречу.
Должник со связями. Наиболее распространенной является ситуация, когда человек задолжавший Вам, делал это умышленно, опираясь на влиятельное окружение или большой штат юристов. В этом случае крайне сложно подобрать лазейки и надавить на должника, т.к наверняка он продумал уже все ходы наперед и может найти лазейку по любому вопросу. В этом случае крайне сложно что-то сделать. Опять же если дело стоит того, то можно попытаться выйти на людей представляющих должника, прикрывающих его и объяснить всю ситуацию. Вероятность не велика, но все же может помочь.
Предпринимателя-должника просто невозможно найти. В этом случае нельзя сидеть сложа руки, необходимо собирать все возможные доказательства и писать заявление в данную организацию на предмет задолженности. Если это не помогает, то следующим шагом будет обращение в судебные органы. Вы должны будете доказать свою правоту и показать, что должник всячески пытался избегать с Вами контакта, отказался решать проблему в досудебном порядке и старается всячески увильнуть от ответственности перед законом.

Практика показывает, что большинство таких ситуаций говорит прежде всего о том, что должник скорее все хочет инициировать банкротство. В этом случае Вы должны успеть войти в реестр, иначе вернуть деньги будет крайне сложно. Если же должник официально прекращает свою деятельность, то его долги никуда не денутся.

Досудебный порядок

Скачать бланк досудебной претензии о взыскании долга бесплатно в формате word

На какое имущество не может быть наложен арест судебными приставами?

Как добиться взыскания долгов с ИП через суд?

Если же предложенные выше способы урегулирования конфликта Вам не помогли, последним шагом будет являться обращение в судебные органы. Для этого необходимо грамотно составить заявление по факту задолженности. В заявлении помимо основного долга Вы в праве требовать компенсацию расходов за время решения ситуации и неустойку.

Как обанкротить ИП должника и вернуть свои средства?

Зачастую последним шагом на пути к решению является обращение в арбитражный суд с целью банкротства ИП. Это можно сделать по истечению 3 месяцев с даты образования задолженности.

В случае положительного решения, все имущество должника уйдет с молотка, а вырученные средства пойдут на погашение долгов.

Мы настоятельно рекомендуем не использовать данный способ без консультации профессионального юриста. Все дело в том, что в законе есть масса нюансов, которые могут сыграть на руку должнику и существенно сократить объемы Ваших выплат.

Подпишитесь на свежие новости

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Подготовка иска

Скачать образец искового заявления о взыскании долга с ИП бесплатно в формате word

В иске должны отразить следующие сведения:

об истце и ответчике, их юридических и фактических адресах,
описание условий договора и указание на те из них, которые не были выполнены,
перечень требований заявителя,
требуемая истцом сумма и/или дополнительные требования. Заявителю надлежит указать, настаивает ли он на выплате неустойки или желает взыскания процентов от невыплаченных сумм, если договор не указывает на какой-либо вид компенсации как на единственно возможный.

К иску в качестве доказательственной базы потребуется приложение следующих бумаг:

договора займа,
квитанций, выписок, накладных и иных документов, подтверждающих позицию заявителя,
копии досудебной претензии,
документов, идентифицирующих личность и правовой статус заявителя.

Исполнительное производство

Что делать, если приставы бездействуют по взысканию долга?

Банкротство предпринимателя

Скачать бланк заявления кредитора о банкротстве ИП бесплатно в формате word

При банкротстве предполагается участие в деле определенного числа кредиторов.

https://novocom.org/finansy/dengi/vzyskanie-zadolzhennosti-s-ip: использовано 6 блоков из 9, кол-во символов 6631 (46%)
http://dolgnett.ru/stati/6819-vziskanie-dolgov-s-ip/: использовано 1 блоков из 5, кол-во символов 1271 (9%)
https://urlaw03.ru/dolgi/article/kak-vzyskat-dolg-s-ip: использовано 2 блоков из 4, кол-во символов 1448 (10%)
https://bukvaprava.ru/2018/03/23/protsedura-vzyskaniya-dolga-s-ip/: использовано 4 блоков из 5, кол-во символов 5153 (36%)

Процедура взыскания долга судебными приставами — раскладываем по полочкам

Взыскание кредитных долгов — изменения в законодательстве

Как составить исковое заявление в суд о взыскании долга по расписке?

Госпошлина в суд о взыскании долга — как рассчитать, минимальная сумма долга

Срок исковой давности по взысканию долга — общий взгляд

Как составить исковое заявление в суд о взыскании долга по договору займа?

Как взыскать долги с ИП. Даже с «закрытого»

о том, как правильно поступать с недобросовестными предпринимателями, не выходя за рамки закона;
о важных нюансах взыскания долга с ИП;
о том, как взыскать долг с закрытого ИП.

ИП – это гражданин или юридическое лицо? Кто ответит по долгам?

И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.

Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.

Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.

Мирное решение долговых проблем

Претензионное воздействие бывает весьма эффективным. Одно дело, когда кредитор молча ждет долг, другое, когда показывает, что настроен серьезно.

Многие предприниматели добровольно погашают задолженность в рамках досудебного взыскания: после грамотного проведенных переговоров или сразу после получения письменной претензии.

Как воздействовать на конкретного должника: «кнутом» или «пряником», зависит от индивидуального «портрета» предпринимателя.

Портрет первый: «Порядочный, но невезучий предприниматель»

Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.

Портрет второй: «Прижимистый предприниматель»

Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.

Портрет третий: «Влиятельный предприниматель»

Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».

Портрет четвертый: «Избегающий» (потенциальный мошенник)

Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

Суд и исполнительное производство

основной долг;
неустойку;
компенсацию убытков;
компенсацию расходов на услуги юриста.

Обращаясь в арбитражный суд, следует правильно составить исковое заявление о взыскании задолженности и обязательно заявить о необходимости принять обеспечительные меры.

Важно: победа в суде не гарантирует возврат денег, и ввиду загруженности судебных приставов, заниматься исполнением решения суда часто приходится самостоятельно.

Возбуждаем банкротство ИП

Если предприниматель признаётся банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса, всем личным имуществам, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы.

Банкротство ИП выгодно для кредитора только тогда, когда у должника есть ценные активы и личное имущество. либо в том случае, если достаточную сумму можно получить в результате оспаривания подозрительных сделок

Следует также учитывать, что предприниматель должен быть должен не только одному кредитору, и в процедуру банкротства войдут и другие желающие получить свои деньги. После банкротства с ИП «взятки гладки»: он становится юридически чистым гражданином, и предъявить долговые претензии к нему после завершения процедуры не получится.

Поэтому к банкротству нужно подходить крайне осторожно, стоит воспользоваться профессиональной юридической поддержкой.